Il 25 luglio 2023, il Consiglio di Amministrazione di UniCredit S.p.A. ha approvato la relazione semestrale consolidata al 30 giugno 2023. I risultati del secondo trimestre evidenziano un incremento dei ricavi totali e netti, rispettivamente di €6,0 miliardi (+0,6% rispetto al trimestre precedente, +24,9% rispetto all'anno precedente) e €5,9 miliardi (+1,9% rispetto al trimestre precedente, +24,4% rispetto all'anno precedente).
Il margine di interesse ha raggiunto €3,5 miliardi, con un incremento del 6,0% rispetto al trimestre precedente e del 41,3% rispetto all'anno precedente. Le commissioni, invece, hanno registrato un calo del 4,6% trimestre su trimestre e del 0,7% anno su anno, fermandosi a €1,9 miliardi. Anche i proventi da attività di negoziazione mostrano una diminuzione del 3,0% rispetto al trimestre precedente, ma un incremento del 32,0% rispetto all'anno precedente, per un totale di €485 milioni.
I costi operativi sono rimasti stabili a €2,3 miliardi, con una riduzione dell'1,2% rispetto all'anno precedente, mentre i costi di integrazione sono più che raddoppiati sia rispetto al trimestre precedente che all'anno precedente, arrivando a €214 milioni. Il rapporto costi/ricavi è diminuito di 0,2 punti percentuali trimestre su trimestre e di 10,3 punti percentuali anno su anno, attestandosi al 39,0%.
L'utile netto contabile è aumentato del 12,0% rispetto al trimestre precedente e del 14,9% rispetto all'anno precedente, raggiungendo €2,3 miliardi. L'utile netto post cedole AT1 e CASHES è cresciuto del 2,7% trimestre su trimestre e del 16,6% anno su anno, per un totale di €2,1 miliardi.
Il RoTE è aumentato di 46 punti base trimestre su trimestre e di 218 punti base anno su anno, raggiungendo il 17,2%. Il RoTE al 13% CET1 ratio è cresciuto di 0,9 punti percentuali trimestre su trimestre e di 4,4 punti percentuali anno su anno, arrivando al 21,3%. L'EPS diluito ha mostrato un incremento del 5,8% trimestre su trimestre e del 34,3% anno su anno, fermandosi a €1,12.
Il CET1 ratio di Gruppo è aumentato di 58 punti base trimestre su trimestre e di 91 punti base anno su anno, attestandosi al 16,64%. Andrea Orcel, Amministratore Delegato di UniCredit S.p.A., ha commentato positivamente i risultati, sottolineando come la crescita di qualità delle commissioni, la riduzione dei costi e la solidità del NII stiano alimentando una redditività sostenibile.
Ha inoltre affermato che il forte CET1 ratio, la generazione organica di capitale e la crescita di redditività permetteranno di aumentare ulteriormente la guidance finanziaria per l'esercizio con un utile netto atteso di almeno €7,25 miliardi e una distribuzione di almeno €6,5 miliardi nel 2023.
Nonostante le incertezze macroeconomiche, Orcel è fiducioso sul futuro del Gruppo grazie alla chiara strategia, al mix di business ben diversificato e al miglioramento dell'efficienza operativa. Ha infine sottolineato l'impegno di UniCredit nel perseguire il successo finanziario, sostenendo al contempo le comunità in cui opera, come dimostra il lancio di una seconda tranche di UniCredit per l'Italia del valore potenziale di 10 miliardi di euro.
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