Oggi voglio condividere con te un ottimo articolo, scritto dall'amico e collega Maurizio Mazziero, che descrive cosa sono gli ETF e ne illustra i principali vantaggi operativi!
Probabilmente conoscerai già i fondi comuni, forse la banca o il tuo promotore ti ha consigliato il loro acquisto spiegandoti che sono strumenti che attraverso la guida di un gestore investono in molti titoli: azioni o obbligazioni.
Bene, gli ETF sono simili ai fondi comuni.
Se esistono già i fondi comuni perché hanno inventato gli ETF?
Perché gli ETF permettono di abbassare di molto i costi di gestione, in quanto non hanno un gestore e il processo di investimento viene svolto automaticamente replicando la composizione dei maggiori indici di riferimento mondiali. Un indice è un paniere composto da un insieme di titoli, come quello americano del Nasdaq o quello italiano di Piazza Affari. Un ETF che investe su questi indici si rivaluta della stessa misura, ma con spese inferiori ai fondi comuni. Per comprendere in pieno il vantaggio degli ETF rispetto ai fondi di investimento, ti consiglio di leggere il mio articolo "come andare in vacanza gratis una settimana alle Maldive" che, grazie ad un esempio concreto e reale, ti aprirà gli occhi su una realtà che ignoravi e che ti penalizza finanziariamente !
Ma, non essendoci un gestore che seleziona i titoli, con un ETF si guadagnerà meno di un fondo comune; giusto?
No, non è quasi mai così, secondo una ricerca dell MBRES, che è l'Ufficio Studi di Mediobanca, mediamente i fondi comuni negli ultimi 30 anni non sono stati in grado nemmeno di ottenere un rendimento uguale ai BOT.
Ma l’unico vantaggio di investire con gli ETF consiste nei costi più bassi?
No, ve ne sono altri: ad esempio quando compri un fondo comune non sai mai a quale prezzo lo hai acquistato, perché il numero di quote ti verrà comunicato dopo alcuni giorni; quando compri un ETF sai istantaneamente a quale prezzo lo paghi, perché viene contrattato in borsa come un’azione o un’obbligazione.
Quando vendi un fondo comune, ti devi recare in banca o chiamare il tuo promotore, ma non avrai la disponibilità dei soldi se non dopo alcuni giorni. Quando vendi un ETF i soldi saranno sul tuo conto dopo due giorni lavorativi; se vendi un ETF per acquistarne un altro i soldi sono subito disponibili perché anche l’ETF che compri lo paghi dopo due giorni.
Dove posso comprare un ETF?
Se sei cliente di una banca online, o hai una piattaforma per comprare azioni e obbligazioni, lo puoi fare direttamente da casa tua via Internet; l’acquisto o la vendita sono immediati.
Se sei cliente di una banca o della Posta, ma non hai una piattaforma, ti puoi recare allo sportello e dare l’ordine di acquisto e vendita.
Ma con gli ETF si acquistano solo azioni?
No, non solo. Gli ETF permettono di investire in azioni, obbligazioni, materie prime, valute, immobili; la gamma è molto ampia e solo alla Borsa di Milano sono disponibili più di 1.000 tra ETF ed ETC. Gli ETC sono ETF che investono in materie prime e che ti consentono di legare il tuo investimento al petrolio, al gas naturale, all’oro, ma anche al caffè, al cacao, al succo d’arancia, come nel film “Una poltrona per due”. Con gli ETC è possibile guadagnare anche dal ribasso di una materia prima, utilizzando gli ETC short.
Ma se nessuno mi consiglia, come posso scegliere l’ETF giusto?
Qui è richiesto un piccolo sforzo da parte tua, informarti un minimo su come funzionano questi strumenti e cercare di avere qualche semplice idea di investimento. Ti consigliamo di comprare sempre più di un ETF cercando di comporre un piccolo portafoglio diversificato.
Ma se pensi che tutto questo richieda tempo, hai bisogno di approfondire o anche solo vuoi iniziare con il piede giusto ed essere subito operativo, ho la soluzione per te: ho infatti organizzato il corso “Investire con gli ETF ed ETC” che si svolgerà online a partire dal prossimo 6 novembre, in cui ti insegnerò a conoscere gli ETF ed ETC, ed a costruire e a gestirne un portafoglio che sia al tempo stesso diversificato, profittevole ed a rischio contenuto !
I principali argomenti del corso:
-I 5 pilastri dell’investimento finanziario
-Gli ETF: caratteristiche e tipologie
-Gli ETC e le materie prime
-Criteri di selezione degli ETF
-Criteri di costruzione di un portafoglio
-Diversificazione ed asset allocation
-Modelli per comporre e gestire un portafoglio profittevole ed a basso rischio
-Strategie di investimento
-Strategie di investimento dinamiche
-Costruzione ed analisi di alcuni portafogli reali
-Costruzione di un portafoglio a capitale garantito
-Copertura di un portafoglio con gli ETF
-La fiscalità
-Dove reperire le informazioni
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Buon trading
Gabriele
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